Corretoras Forex regulamentadas no Brasil
Se você ainda é um novato no negócio de câmbio estrangeiro, é essencial ser cauteloso em todas as decisões que tomar, principalmente ao escolher a corretora de Forex certa para seus planos e metas de trading.
Ao contrário das ações, o trading no mercado de Forex não tem um local ou centro específico que possa ser monitorado e organizado. É por isso que Forex é o destino ideal para golpistas internacionais que querem defraudar seus clientes ingênuos.
Portanto, antes de tomar uma decisão e se registrar no site de uma corretora, sempre certifique-se de que sua corretora de Forex esteja devidamente regulamentada para obter uma experiência de trading segura e protegida.
A regulação do mercado de câmbio é um conjunto de regras financeiras administradas a todas as sociedades e empresas financeiras, bem como aos traders que operam no mercado de câmbio. Os regulamentos são estabelecidos para garantir que todas as partes envolvidas neste mercado global e descentralizado trabalhem de forma justa e ética.
Como o maior mercado financeiro com um volume de negociações diárias acima de $5 trilhões, o Forex trabalha em um escopo internacional sem nenhum centro específico. Porque no mercado Forex, ao contrário da bolsa de valores, vários participantes de diferentes níveis financeiros operam, incluindo bancos, empresas comerciais, corretoras de Forex, bem como traders corporativos e de varejo.
Portanto, uma organização governamental especial ou instituição independente é formada para supervisionar e controlar as atividades de mercado dentro de uma estrutura definida. Esta instituição especial é conhecida como um regulador de Forex ou órgão regulador de Forex. Esses reguladores são responsáveis por manter todos os participantes de Forex sob controle para garantir que eles cumpram os regulamentos e conduzam práticas comerciais justas.
🛡️ Corretoras Forex regulamentadas pela FCA (Reino Unido)
A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido é um dos órgãos reguladores mais proeminentes no setor de Forex. Embora a FCA imponha regras e políticas rigorosas, ela ainda é considerada bastante aberta e amigável para as operadoras offshore de Forex.
Além disso, a FCA é uma instituição pública independente, que garante um programa de fundos de até 50.000 GBP como seguro para traders e investidores no caso de disputas financeiras.
O principal objetivo da FCA é proteger os consumidores, salvaguardar e melhorar a integridade do sistema financeiro do Reino Unido e garantir uma concorrência efetiva entre os consumidores no setor de Forex.
XM FCA License #: 705428
Outras regulamentações: CySEC, IFSC, ASIC
País: Chipre
HFM FCA License #: 600473
Outras regulamentações: CySEC, FSA, DFSA, FSCA
País: Chipre
🛡️ Corretoras Forex regulamentadas pela CySEC (Chipre)
Como o principal destino mundial para empresas de corretagem de Forex, o Chipre tem uma agência reguladora independente chamada Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC), que opera sob os regulamentos europeus da MiFID.
A MiFID, ou Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros, foi aplicada para fornecer serviços de entrada gratuita aos seus membros nos países da União Europeia. As corretoras que adquiriram uma licença de um membro da agência reguladora da MiFID poderão operar suas empresas em outros países membros da MiFID.
A CySEC é uma agência reguladora respeitada que atrai inúmeras corretoras e empresas estrangeiras de Forex devido aos seus regulamentos ligeiramente mais leves e requisitos mínimos de capital. Muitas empresas financeiras optam por obter uma licença e se juntar à jurisdição da CySEC para operar no mercado europeu. A proteção de capital oferecida pela CySEC é o máximo de 100.000 USD dentro da zona da União Europeia.
XM CySEC License #: 120/10
Outras regulamentações: FSC, IFSC, ASIC, DFSA
País: Chipre
HFM CySEC License #: 183/12
Outras regulamentações: FCA, FSA, DFSA, FSCA
País: Chipre
FBS CySEC License #: 331/17
Outras regulamentações: IFSC, ASIC, FSCA
País: Chipre
🛡️ Corretoras Forex regulamentadas pela IFSC (Belize)
Belize é um país localizado na América Central que defende leis rígidas de privacidade e estrutura de imposto zero para renda no exterior, tornando o país um dos lugares mais seguros para investimento. É por isso que a Comissão Internacional de Serviços Financeiros (IFSC) de Belize é famosa entre as empresas de corretagem de Forex.
A IFSC é responsável por supervisionar empresas e indivíduos que operam no setor financeiro de Belize, e garante que elas conduzam negócios de acordo com as regras e diretrizes do governo de Belize.
XM IFSC License #: IFSC/60/354/TS/19
Outras regulamentações: FSC, CySEC, ASIC, DFSA
País: Chipre
FBS IFSC License #: IFSC/60/230/TS/18
Outras regulamentações: CySEC, ASIC, FSCA
País: Chipre
RoboForex IFSC License #: IFSC/60/271/TS
Outras regulamentações: CySEC
País: Chipre
🛡️ Corretoras Forex regulamentadas pela ASIC (Austrália)
A Austrália pode ser um pequeno continente, mas tem um dos sistemas financeiros mais resilientes que podem resistir a crises internacionais.
Todas as atividades financeiras não bancárias no país são supervisionadas pela entidade governamental independente, a Australian Securities and Investments Commission (ASIC), nos termos da Australian Securities and Investments Act, 2001.
A ASIC é responsável pela regulamentação e supervisão de todos os serviços financeiros não bancários, crédito ao consumo e mercados financeiros que operam na Austrália para garantir um ambiente financeiro justo, sólido e eficiente. A ASIC também garante a segurança de todas as transações financeiras que ocorrem no território, protegendo os consumidores contra criminosos e ameaças financeiras.
XM ASIC License #: 443670
Outras regulamentações: FSC, CySEC, IFSC, DFSA
País: Chipre
FBS ASIC License #: 426359
Outras regulamentações: CySEC, IFSC, FSCA
País: Chipre
Como as corretoras Forex são licenciadas e regulamentadas?
Como um novo trader, você precisa entender completamente como as corretoras Forex são regulamentadas. Dessa forma, você estará mais bem equipado com conhecimento suficiente antes de trabalhar com uma determinada corretora de Forex.
Além disso, as corretoras de Forex que desejam operar em um determinado país devem ser registradas pela respectiva instituição reguladora do país. Como cada regulador tem regras e requisitos específicos, os princípios básicos desses regulamentos podem ser resumidos da seguinte forma:
1. Licença válida
Antes de se registrar no site de uma corretora, você deve certificar-se de que sua corretora de Forex opera sob uma licença ativa e válida adquirida da agência reguladora na jurisdição relevante. Corretoras Forex Regulamentadas irão exibir o nome da agência reguladora em seus sites e estarão registradas na lista ativa da agência.
2. Contas Segregadas
Sua corretora Forex regulamentada é obrigada a manter os fundos de seus clientes em contas bancárias segregadas, completamente separadas dos fundos operacionais da empresa. Portanto, no caso de algum evento infeliz acontecer, o credor da corretora não poderá acessar sua conta financeira e usar seu dinheiro para liquidar a dívida da corretora.
3. Revisões e auditorias regulares
Todas as corretoras Forex regulamentadas estão vinculadas a inspeções e auditorias periódicas para garantir que tenham cumprido o regulamento. A frequência das auditorias varia conforme o organismo regulador.
4. Requisito de capital suficiente
Para poder operar como uma corretora Forex regulamentada ativamente, uma corretora precisa ter uma quantidade suficiente de capital, com base no requisito do regulador. Por exemplo, a IFSC exige que seus membros tenham um mínimo de 100.000 USD como capital operacional, enquanto esse requisito para os membros da FCA é de um mínimo de 1 milhão de GBP.
5. Divulgação de riscos
Consulte o site da sua corretora preferida e descubra se ela exibe um aviso antecipado sobre os altos riscos envolvidos nas operações de Forex. Uma corretora Forex regulamentada é obrigada a exibir uma divulgação de risco para alertar seus futuros clientes de que o trading no mercado de Forex envolve um certo nível de riscos.
Importância e vantagens das corretoras Forex regulamentadas
O mercado de Forex é o negócio mais atraente do mundo financeiro, oferecendo uma enorme quantidade de receitas, quase tão grandes quanto os riscos envolvidos. Quando você escolhe uma corretora de Forex, isso significa que você está escolhendo um parceiro de negócios em quem precisa confiar não apenas suas informações pessoais, mas também seu capital e investimentos.
Escolher uma corretora de Forex bem respeitada que seja regulamentada por uma ou mais agências reguladoras não apenas fornecerá uma experiência de trading mais segura, mas também lhe dará várias vantagens:
1. Proteção de trading
O mercado de câmbio estrangeiro é altamente propenso a fraudes financeiras. Corretoras não regulamentadas são frequentemente golpistas que roubam os traders e os deixam em dívidas enormes.
Operar com uma corretora Forex regulamentada definitivamente protegerá seus ativos contra esses tipos de fraudes financeiras. As corretoras regulamentadas são constantemente monitoradas pela agência reguladora e, se você se encontrar em apuros, poderá levar suas reclamações contra eles a uma autoridade superior.
2. Seguro e Compensação
Mesmo que sua corretora regulamentada se torne instável e vá à falência, ela ainda é obrigada a fornecer uma compensação adequada aos seus clientes. O valor da remuneração depende de sua agência reguladora.
3. Segurança e transparência dos fundos
Como mencionado anteriormente, as corretoras Forex regulamentadas devem manter o dinheiro de seus clientes em diferentes contas bancárias separadas dos fundos da empresa e, além disso, elas devem ser revisadas e auditadas regularmente.
Portanto, você pode ter certeza de que seu investimento não estará misturado com o capital da corretora, e ela sempre poderá processar suas solicitações de saque. Além disso, você estaria mais confiante em suas operações de trading sabendo que as atividades de sua corretora serão continuamente revisadas pelo regulador, para que nenhuma manipulação de trading possa ocorrer.
É sempre melhor confirmar se sua corretora Forex está regulamentada antes de registrar e abrir uma conta ativa. Você pode começar encontrando o nome do regulador no site da corretora ou perguntar ao suporte ao cliente se não conseguir encontrar um. Então, você pode verificar novamente com a lista do regulador em seu site para se certificar de que a licença ainda é válida e ativa.
Em conclusão, é altamente recomendável que você trabalhe apenas com corretoras Forex regulamentadas porque os regulamentos de Forex supervisionam e vinculam as empresas de corretagem, para que elas não saiam por aí enganando seus clientes.
